Уголовная ответственность при банкротстве физических лиц

Ответственность за фиктивное банкротство физических лиц и ИП

Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство при крупном ущербе установлена статьей 196 Уголовного кодекса Российской Федерации наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

Данные деяния, причинившие ущерб в размере более 1,5 млн. рублей, наказываются по ч. 1 ст. 195 УК РФ штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

Уголовная ответственность гражданина-банкрота

  • Сокрытие имущества. Действия гражданина, совершаемые с целью скрыть реальные финансовые возможности, избежать вовлечения имеющихся материальных активов в процесс погашения задолженности перед третьими лицами. Это может быть, например, передача вещей иным субъектам во владение на период прохождения процедуры банкротства и иное умышленное отчуждение активов (195-ая статья, ч. 1 УК РФ). Если такие действия повлекли причинение крупного ущерба, субъект процедуры банкротства может быть подвергнут штрафу (от 100000 до 500000 рублей), ограничению свободы (до 2 лет), принудительным работам (до 3 лет), аресту (до полугода), и даже попасть в тюрьму на срок до 3 лет.
  • Нарушение порядка гашения долга. Если физическое лицо осознает, что погашение долга перед 1 контрагентом повлечет причинение ущерба остальным, но все равно удовлетворяет соответствующее требование, альтернативы будут следующие: штраф (до 300000 руб.), до 1 года ограничения свободы или же принудительных работ, лишение свободы на тот же период или арест (до 4 месяцев), что предусмотрено 195-ой статьей, ч. 2 УК РФ.
  • Вмешательство в деятельность финансового управляющего. Санкции наступят и в случае, если гражданин препятствует исполнению фин.управляющим возложенных на него законом обязанностей, в частности, посредством отказа предоставлять ему бумаги, без которых деятельность невозможна в полном объеме (третья часть ст. 195). Здесь в качестве наказания применим штраф (до 200000), до 480 часов обязательных работ, исправительные работы (до 2 лет), принудительные работы (до 3 лет), арест (до полугода), заключение (до 3 лет).
Интересное:  Где взять лицевой счет

УК РФ и КоАП РФ устанавливают негативные последствия за совершение гражданами, проходящими процедуру подтверждения финансовой несостоятельности, аналогичных деяний. При этом, и в КоАП РФ и в УК РФ предусмотрены аналогичные составы, но от того, насколько крупным был причиненный этими действиями ущерб, зависит и то, в уголовном или административном порядке будет рассматриваться дело о нарушениях в сфере банкротства.

Чем грозит преднамеренное и фиктивное банкротство физического лица участникам процесса

Если у собственника бизнеса накопились существенные долги, и он не желает продолжать исполнять свои обязательства, ИП легко может инициировать процедуру банкротства. Подготовка к ней начинается заранее: она проявляется в выводе капитала и продаже ликвидного имущества. Особенно предприимчивые прибегают к созданию новых организаций, на которые переводятся активы старой фирмы, или используют оффшорные зоны. Все перечисленные шаги можно квалифицировать как преднамеренное банкротство.

Фактически это означает, что ИП предпринимает действия, которые направлены на введение в заблуждение займодателей и контролирующие службы. Но сюда не входит сама деятельность по продаже имущества, выводу активов и прочее. Непосредственные действия относятся к преднамеренному банкротству. Таким образом, два понятия неразрывно связаны.

Преступления, связанные с банкротством: виды и ответственность

При этом под банкротством, согласно Федеральному закону от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», понимается установленная в суде неспособность должника полностью удовлетворить денежные требования кредиторов или перечислить обязательные платежи в бюджетную систему и внебюджетные фонды.

  1. Имущества — недвижимости, вещей, ценных бумаг, денежных средств, интеллектуальной собственности.
  2. Имущественных прав, то есть прав на получение имущества в распоряжение, владение или пользование.
  3. Имущественных обязанностей — действий, которые необходимо совершить в пользу кредитора, например, передать имущество или деньги, или воздержаться от них.
  4. Информации об имуществе — размере, месте нахождения, стоимости и т. п.
  5. Иных сведений об имуществе, имущественных обязанностях и правах — индивидуальные признаки и состояние вещей, срок обладания правами и обязанностями и т. п.
  6. Бухгалтерской и другой учётно-отчётной документации, отражающей деятельность должника.

Уголовная ответственность при банкротстве физических лиц

К 1 октября 2015 года нами подготовлен образец заявления о банкротстве физического лица, и в первый день действия этого закона нами подано в Арбитражный суд г. Москвы и в Арбитражный суд Московской Области 4 заявления о банкротстве наших клиентов — валютных заёмщиков.

С 1 октября 2015 года вступили в силу изменения в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», устанавливающие процедуру банкротства физических лиц. Банкротство физического лица — реальный выход из личного финансового кризиса, возможность освободиться от долгового бремени и начать жизнь с белого листа.

Уголовная ответственность при банкротстве

Незаконные действия, связанные с процедурой банкротства, совершаются из личных корыстных целей руководства или в интересах сторонних лиц. Ст. 196 УК РФ рассказывает о том, что такое преднамеренное банкротство. Такие действия вызываются искусственно, и в результате компания теряет платежеспособность, несет финансовый ущерб и вгоняется в долги.

Интересное:  Молодая семья программа какие условия

Фиктивное банкротство – это ситуация, когда у предприятия или физического лица имеются средства для исполнения обязательств перед кредиторами, но, тем не менее, объявляется о несостоятельности. Фиктивное банкротство обычно применяется для того, чтобы получить скидки или отсрочки платежей. Данное нарушение регулируется ст. 197 УК РФ.

Какие последствия банкротства физического лица: негативные, положительные, для родственников и должника

Признание человека финансово несостоятельным — это сугубо индивидуальное событие, однако, происходящее не оставляет в стороне и других лиц. Особо ощутимы отрицательные последствия банкротства физического лица для родственников должника. В первую группу риска входят мужья и жены, потом остальные родные.

Махинации с имуществом (утаивание от кредиторов, тайная продажа, умышленное уничтожение и пр.), расчеты с отдельным кредитором в ущерб другим (вне очереди, без соблюдения пропорциональности и т.п.), незаконные противодействия арбитражному управляющему (ст. 195 Уголовного закона).

За псевдобанкротство россиянам может грозить уголовная ответственность

Признавать себя банкротом можно не чаще чем раз в пять лет. О юридических лицах такого сказать нельзя, банкротство организации, ее реструктуризация, слияние и поглощение не накладывают запрета на создание нового юридического лица ее учредителями и директорами. Хотя определенную репутацию такой топ-менеджмент себе заработает, особенно если за компанией останутся долги. Кроме того, при банкротстве физического лица есть определенные последствия в виде возможного запрета на выезд за границу, запрет на занимание управляющих должностей. Банкротство отразится в кредитной истории. Маловероятно, что какой-то банк захочет иметь дело в дальнейшем с таким заемщиком.

При рассмотрении дела о банкротстве гражданина может быть применена реструктуризация долгов, реализация его имущества, мировое соглашение (ст. 213.2 закона N 127-ФЗ). Реструктуризация – по сути, рассрочка долга. Эта процедура возможна, если гражданин имеет постоянный источник дохода и готов выплачивать долг, но на других условиях. Максимальный срок выплаты долгов до признания банкротом составляет 3 года. Если спустя этот срок должник так и не вышел на погашение задолженности, он признается банкротом, а его имущество выставляется на торги. При реализации на торги может быть выставлено далеко не все имущество должника. Имущество, на которое не может быть обращено взыскание, перечислено в ст. 446 Гражданско-процессуального кодекса РФ, например, единственное жилье, если оно не ипотечное. Ипотечное жилье, это имущество, находящееся в залоге у банка, и оно будет включено в конкурсную массу в первую очередь, как залог.

Ответственность при банкротстве

Отличие преднамеренного банкротства от фиктивного в том, что в случае преднамеренного банкротства гражданин действительно не может удовлетворить требования кредиторов. У него на самом деле недостаточно имущества. Но эта ситуация создана им намеренно: путем продажи собственности по заниженной цене, дарения имущества, заключения других сделок на нерыночных условиях.

Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство строже, чем за фиктивное. Согласно ст. 196 УК РФ, в случае причинения крупного ущерба (более 1,5 млн. руб.) может быть назначен штраф от 200 до 500 тыс. руб., принудительные работы до 5 лет, либо лишение свободы до 6 лет.

Ссылка на основную публикацию